Warum braucht es eine Einkaufsfinanzierung?

Für Unternehmen gibt es diverse Anlässe, zu denen eine Einkaufsfinanzierung sinnvoll und notwendig ist. Dabei kann es sich zum Beispiel um die folgenden Situationen handeln:

• Wareneinkäufe sind nicht mehr durch Kreditlinien gedeckt
• Engpässe hinsichtlich der Liquidität sind zu überbrücken
• Unternehmen erhält einen Großauftrag ohne Anzahlung
• Bilanzkennzahlen sollen optimiert werden, und zwar durch den Abbau von Bankdarlehen
• Skonto und eventuelle Rabatte sollen genutzt werden

Diese Anlässe und einige andere Situationen können dazu führen, dass eine Einkaufsfinanzierung notwendig wird. An dieser Stelle gilt es dann, den passenden Finanzierungspartner zu finden.

Einkaufsfinanzierung besonders wichtig für Unternehmen mit Wareneinkauf

Bei vielen Unternehmen werden Waren sowie Güter eingekauft, um sie anschließend an den Endkunden weiter zu verkaufen. Da solche Einkäufe im Grunde stets vorfinanziert werden müssen, da die Erträge erst durch den Verkauf der Waren erzielt werden können, ist häufig eine sogenannte Einkaufsfinanzierung notwendig.

Im Zuge der Einkaufsfinanzierung erstreckt sich der Finanzierungsbedarf von Unternehmen insbesondere auf den Erwerb von Waren, Materialien und sonstiger Ressourcen. Demzufolge spielt die Warenfinanzierung neben der Finanzierung von Investitionen eine sehr große Rolle im Unternehmen.

Was sind die Vorteile einer Einkaufsfinanzierung?

Ein wesentlicher Vorteil der Einkaufsfinanzierung besteht darin, dass Kreditlinien bei Banken geschont werden können. Darüber hinaus wird mit der Einkaufsfinanzierung zusätzliche Liquidität geschaffen wird, die sofort verfügbar ist.

Ein wichtiger finanzieller Vorteil besteht im Zuge der Einkaufsfinanzierung darüber hinaus darin, dass das Unternehmen auf diese Weise Rechnungen schnell bezahlen kann, was häufig zur Folge hat, dass Rabatte und Skonti in Anspruch genommen werden können. Mit der Einkaufsfinanzierung kommt das Unternehmen erst in die Lage, attraktive Großaufträge von Kunden überhaupt annehmen zu können.

Auf welche Weise funktioniert die Einkaufsfinanzierung?

Bei der Einkaufsfinanzierung handelt es sich um eine kurzfristige Finanzierung, denn die meisten Waren haben einen relativ schnellen Umlauf. Die Einkaufs- bzw. Warenfinanzierung ist für viele Unternehmen eine Alternative oder Ergänzung zur klassischen Bankfinanzierung in Form von Kontokorrent- oder Betriebsmittelkrediten.

Bei der Einkaufsfinanzierung erhält der jeweilige Finanzierungspartner seitens des Lieferanten die entsprechende Rechnung, die er dann begleicht und in dem Zusammenhang häufig Skonto ausnutzen kann. Im Anschluss daran gewährt der Finanzierungspartner dem Empfänger der Waren ein Zahlungsziel, welches sich meistens auf 90 bis hin zu 120 Tage beläuft. Damit diese Transaktionen seitens des Finanzierungspartners abgesichert werden, wird in aller Regel ein sogenanntes Warenkreditversicherungslimit bereitgestellt. Dieses soll den Finanzierungspartner absichern, auch wenn es selten eine 100-prozentige Absicherung gibt.

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Für eine Einkaufsfinanzierung zur Bank gehen war damals! Wer heute als Unternehmer, Freiberufler, Selbständiger oder Gewerbetreibender eine Einkaufsfinanzierung benötigt, geht nicht mehr wie früher zur Bank, sondern online. Was bei Konsumkrediten seit vielen Jahren möglich und üblich ist, gibt es nun endlich auch bei der Firmenfinanzierung wie beispielsweise der Einkaufsfinanzierung: online bestellen, vergleichen und bestes Angebot auswählen.

Dank moderner FinTech-Entwicklungen lässt sich der Abwicklungsprozess von der Anfrage bis hin zur Finanzierungsvergabe auch bei der Einkaufsfinanzierung standardisieren, dies alles zum Vorteil für Unternehmen. 

Maßgeschneiderte Einkaufsfinanzierung günstiger als Standard-Angebot einer einzelnen Bank!

Anders als bei der Hausbank, sind mit FinTech eine maßgeschneiderte Einkaufsfinanzierung möglich: Der Kunde erhält ein auf seine konkreten Bedürfnisse zugeschnittenes Angebot, was in der Regel immer günstiger ist als das übliche Standard-Angebot seiner Bank. Maßgeschneiderte Angebote sind immer zum Vorteil des Kunden.

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COMPEON ist eine banken-unabhängige und produkt-übergreifende Online-Plattform: Neben normalen Firmenkrediten werden auch andere Finanzprodukte wie Firmenleasing, Factoring, Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen, Private Debt. oder für die Immobilienfinanzierung angeboten.

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Da die Voraussetzungen der verschiedenen Finanzinstitute und Banken hinsichtlich Sicherheiten, Bonität und Offenlegungspflichten relativ stark variieren und sich die Konditionen der einzelnen Anbieter häufig stark unterscheiden, sollten Firmen, Selbständige, Gewerbetreibende und Unternehmer mehrere Angebote einholen und vergleichen. Doch erfahrungsgemäss ist diese Arbeit zeitaufwändig und mühsam. Warum also nicht COMPEON diese Arbeit überlassen, kostenlos und unverbindlich?

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Wichtiger Hinweis: Die eigene Hausbank oder ein beliebiger Finanzdienstleister kann bei der Antragstellung ausgeschlossen werden. Viele Kreditsuchende möchten nämlich, dass die Hausbank nichts davon erfährt.

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2. Sofern potentielle Geldgeber (Investoren, Finanzdienstleister, Förderinstitutionen, …) am Gesuch interessiert sind, werden im festgelegten Zeitraum verschiedene Angebote eingehen. Diese findet der Antragsteller in seinem Nutzerkonto.
3. Ist die festgelegte Frist abgelaufen, hat der Antragsteller im Idealfall die Qual der Wahl. Auf Wunsch kann der Antragsteller auch eine neutrale Beratung von COMPEON anfordern. Ist die Entscheidung gefällt, stellt COMPEON den Kontakt zwischen beiden Parteien her.

 

Häufige Fragen zum Finanzportal COMPEON unter: COMPEON – Ihre Fragen – unsere Antworten!